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Projet Prévoyance TNS

Lya Courtage vous permet de faire des projets Prévoyance TNS pour vos prospects / clients.

Lya Courtage vous permet de faire des projets Prévoyance TNS pour vos prospects / clients.

Vous trouverez dans cet article toutes notions générales sur l'utilisation des projets dans Lya Protect.

Choisir un projet Prévoyance TNS

A noter :

  • Un projet se déroule en 4 temps : Infos et Besoins - Proposition - Souscription et Terminé. Vous pouvez vous repérer dans l'avancement de votre projet grâce à la barre d'avancement qui vous permet aussi de naviguer plus rapidement entre les différentes étapes.

  • A chaque étape, une phrase d'explication placée sous le titre vous donne des précisions sur l'objectif des données à renseigner.
  • Pour chaque étape, quand toutes les informations sont remplies et validées, passez à l'étape suivante en cliquant sur "Suivant". Tant que les informations obligatoires ne sont pas toutes remplies, le bouton "Suivant" reste grisé. Pour vous aider à identifier les informations manquantes qui vous empêchent de passer à l'étape suivante, la cellule concernée par ce manque d'information est encadrée en rouge et un point d'exclamation apparait en haut à droite de la section où se trouve l'erreur.

Infos & Besoins - Profil prospect

Cette étape consiste à remplir les informations personnelles nécessaire à la réalisation d'un projet Prévoyance TNS :

  • L'identité du prospect :
    • Nom et prénom
    • Situation matrimoniale
    • Date de naissance
    • Adresse
    • Coordonnées

  • Le foyer : ajouter un membre de la famille (information nécessaire en cas de devis avec un Rente conjoint ou une Rente éducation) en cliquant sur le bouton "Ajouter un membre".

    • Renseignez les informations relatives eu membre de la famille dans cette Pop up puis validez le :

  • Les informations réglementaires (Personne politiquement exposée, lutte contre le blanchiment)
    • Les informations sur le métier (Catégorie Métier INSEE et métier INSEE)
    • Statut professionnel
    • Régime de sécurité sociale
    • Caisse de retraite
    • Nombre d'année au régime actuel
    • Un champ Note permettant de mettre des précisions sur la situation professionnelle (son métier exact par exemple)
  • Renseignez la Situation professionnelle du prospect. Il est à noter qu'il n'y a pas de liste de métier partagée entre les compagnies, il conviendra donc à chaque fois de faire le choix dans les devis compagnie si nous n'arrivons pas à faire une correspondance exacte.

Quand toutes les informations sont remplies et validées, passez à l'étape suivante en cliquant sur "Suivant".

Infos & Besoins - Entreprise

Cette étape consiste à renseigner la société en lien avec le TNS en sélectionnant une société déjà rentrée ou en ajoutant la société.

L'ajout de la société se fait via sa raison sociale en lien avec la base Insee pour vérifier le numéro de SIRET. Il convient suite de préciser la catégorie et le type de relation entre la société et le TNS.

Quand toutes les informations sont remplies et validées, passez à l'étape suivante en cliquant sur "Suivant". Tant que les informations obligatoires ne sont pas toutes remplies, le bouton "Suivant" reste grisé. 

Infos & Besoins - Besoins

Cette étape consiste principalement à compléter le recueil des besoins qui apparaitra dans la Fiche d'Information et Conseil (FIC) éditée par Lya et seul le fractionnement des paiements est une donnée obligatoire. Ce qui vous permet de passer plus rapidement à la tarification si vous le souhaitez, néanmoins, si vous ne renseignez pas les besoins de votre prospect, la FIC de votre projet sera vide et vos prendrez un risque au niveau de votre devoir de conseil. 

Pour compléter entièrement la FIC, il est nécessaire d'abord d'indiquer les éléments généraux :

  • Date de début d'effet souhaitée
  • Fractionnement paiement souhaité. Attention cette donnée est repris en cas de devis automatique pour renseigner le devis pour certaines compagnies.
  • Budget mensuel max souhaité
  • Délai de carence maximum accepté
  • Type d'indemnisation

Pour renseigner les besoins en prévoyance, il convient d'indiquer le niveau d'exigence pour chaque type de risque : 

  • Incapacité ou arrêt de travail 

  • Invalidité
  • Décès 

Vous pouvez renseignez d'autres types de besoins dans l'encart prévu à cet effet : 

Quand toutes les informations sont remplies et validées, passez à l'étape suivante en cliquant sur "Suivant". Tant que les informations obligatoires ne sont pas toutes remplies, le bouton "Suivant" reste grisé. 

Infos & Besoins - Contrat actuel

Cette étape permet de saisir les informations sur le contrat actuel. Cela permettra de retrouver ce contrat dans le tableau de comparaison pour mettre en avant auprès du prospect les différences entre son produit actuel et les produits proposés.

Après avoir validé la saisie du contrat, complétez :

  • la compagnie (Si la compagnie n'apparaît pas dans notre référentiel : merci de nous faire un mail à support@lyaprotect.com)
  • le produit (à noter que nous proposons une liste de produits dans notre référentiel, si le produit n'apparaît pas, vous pouvez le saisir à la main)
  • la prime TTC exprimée mensuellement

Vous pouvez ensuite ajouter des documents en indiquant le type et éventuellement un commentaire. Cela permettra de garder une trace sur l'information dont vous disposez pour établir le projet.

Quand toutes les informations sont remplies et validées, passez à l'étape suivante en cliquant sur "Suivant". Tant que les informations obligatoires ne sont pas toutes remplies, le bouton "Suivant" reste grisé. 

Cette étape marque la fin de la phase de récolte des besoins et du cahier des charges. Nous pouvons maintenant passer à la phase de constitution de la proposition.

Proposition - Sélection et paramétrage des devis

Ajoutez un devis. 

Puis choisissez de faire un devis automatique et / ou manuel.

Proposition - Sélection et paramétrage des devis / Devis automatique - Choix produit

 

Cette étape consiste à choisir l'utilisation ou non des robots Lya. Les robots Lya vont faire des devis sur les outils des compagnies dont le logo s'affiche (Voir les produits ici), cela permet de gagner du temps dans la saisie.

Pour autant, vous pouvez choisir de ne pas utiliser les robots et d'utiliser quand même notre gestion de projet pour générer les documents commerciaux et réglementaires. Vous vous retrouverez directement à l'étape Choix des devis.

Proposition - Choix des produits

Cette étape consiste à choisir le ou les produits pour lesquels vous souhaitez que les robots Lya fassent les devis en automatique. Pour vous aider dans le choix des produits à deviser, vous pouvez consulter les descriptions en dépliant la carte (clique sur le chevron en bas de l'encart du produit) :

Pour sélectionner les produits pour lesquels vous souhaitez que les robots Lya fassent les devis en automatique, il vous suffit de cocher les produits sélectionnés et de cliquer sur Suivant.

Il est à noter que si vous possédez plusieurs sous-codes pour une compagnie, vous devez choisir le sous-code sous lequel faire le devis.

Si les équipes Lya travaillent sur le développement des robots pour un produit, il est indiqué "Produit en court de maintenance".

Proposition - Sélection et paramétrage des devis / Devis automatique - Paramétrage des devis

Cet écran prépare le travail des robots Lya en leur indiquant quels paramètres produit sélectionner dans l'extranet compagnie.

Pour chaque devis, il est nécessaire de compléter les champs spécifiques à chaque produit (une bulle d'information est disponible en cliquant sur l'icône "i").

/!\ Les champs où un panneau d'alerte apparait sont des champs où il faut respecter la règle de gestion détaillée dans l'encadré pour que les robots fonctionnent. 

Pour chaque devis, vous pouvez :
- le renommer pour vous souvenir des options sélectionnées
- le supprimer
- le dupliquer pour modifier les niveaux ou les options
- consulter les synthèses des garanties en cliquant sur l'icône PDF pour vous rappeler les garanties de tel ou tel niveau du produit en question

Il est également possible d'ajouter un devis en ajoutant un produit en cliquant sur "Ajouter un devis".

Quand tous les champs de tous les devis sont complétés, vous pouvez passer à l'étape suivante en cliquant sur "Lancer la tarification". Tant que les informations obligatoires ne sont pas toutes remplies, le bouton "lancer la tarification" reste grisé. Une fois que vous cliquez sur ce bouton un message d'alerte s'affiche pour s'assurer que ce sont ces devis automatiques que vous souhaitez lancer.

Proposition - Sélection et paramétrage des devis / Devis automatique Réalisation des devis

Cette étape vous permet de voir les avancées des robots pour chaque devis. Cela prend 2 à 5 min suivant le nombre de devis et l'heure de la journée.

Une notification apparaît quand les devis sont finalisés et si vous êtes restés sur cet écran, vous passerez automatiquement à l'étape d'après quand les robots auront fini de travailler.

Si vous n'avez pas de réponse des robots ou si vous souhaitez modifier quelque chose, il est nécessaire de cliquer sur le lien "cliquer ici" en violet.

Proposition - Sélection et paramétrage des devis / Devis automatique Sélection des devis

Cet écran est central pour la constitution des projets.

Vous retrouvez l'ensemble des devis effectués par les robots classés par ordre croissant du tarif.

Pour chaque devis :

  • Le logo de la compagnie rattachée au produit
  • Le nom du produit
  • L'intitulé du devis : cela vous permet de mettre un nom évocateur pour votre client et vous
  • L'état du devis (Prêt avec étiquette verte ou Echoué avec étiquette rouge)
  • Le numéro de devis créé sur l'extranet de la compagnie
  • Le prix TTC par mois
  • Les informations sur votre commission
  • La notation des 4 axes des garanties principales (Franchises, Psy / Dos, Invalidité, Décès) est réalisée sur une échelle de 0 à 4. Ces notes représentent le niveau de prise en charge des garanties les plus représentatives de ces axes selon les échelles ci-dessous :

Arrêt de Travail - Franchises : garantie la plus représentative = franchise maladie - échelle notation - 1 : Sup. à 30 jours; 2 : Inf. ou
égale à 30 jours; 3 : Inf. ou égale à 15 jours; 4 : Inf. ou égale à 7 jours

Arrêt de Travail - Psy / Dos : échelle notation - 0 : Pas d'inclusion des maladies de dos ni de psy; 2 : Uniquement inclusion des
maladies de dos; 3 : Uniquement inclusion des maladies psy; 4 : Inclusion des maladies psy et de dos

Invalidité : garantie la plus représentative = Taux d'invalidité- échelle notation - 1 : taux Sup. à 36%; 2 : taux Inf. ou égal à 36%; 3 : taux Inf. ou égal à 26%; 4 : taux Inf. ou égal à 16%

Décès : Nombre de garanties ci-après inclues dans le contrat : Doublement accident, Rente conjoint, Rente éducation, Capital maladie redoutée

Documents

Pour chaque devis automatisé, vous pouvez récupérer les documents des compagnies (Fiche descriptive produit (Fiche Ipid), Devis, Conditions générales) en cliquant sur Actions > Voir documents.

Vous pouvez également ajouter des documents Actions > Voir documents > Ajouter un document.

Infos Robots

Il est important de consulter les informations données par les robots. Cela vous permet par exemple de savoir pourquoi un devis a échoué ou encore quelles informations le robot a saisi quand il n'a pas trouvé de correspondance entre vos choix et le formulaire de la compagnie.

Suppression / Modification

Vous pouvez à travers les actions supprimer un devis ou modifier son intitulé.

 

Une fois que vous avez choisi les devis qui correspondent aux besoins de votre client, vous pouvez

- Soit cliquer sur "Ajouter un devis" et rajouter un ou plusieurs devis automatiques ou manuels en plus de ceux déjà réalisés. Cela peut être utile si vous vous rendez compte que vous avez oublié de lancer les robots sur un produit ou si vous avez oublié de sélectionner une option lors d'un devis automatique, par exemple.

- Soit cliquer sur "Suivant" pour aller à l'étape de comparaison des garanties. 

Proposition - Sélection et paramétrage des devis / Devis manuel

Pourquoi ajouter un devis manuellement ?

Il peut y avoir plusieurs raisons d'ajouter un devis manuel :

  • Les robots ne sont pas disponibles sur la compagnie
  • Les robots ne sont pas disponibles sur le produit
  • Vous avez modifié le devis directement sur l'extranet de la compagnie et vous souhaitez proposer ce devis

Revenons sur ce dernier cas !

Les robots Lya savent saisir des formulaires et récupérer les devis. En revanche, ils ne savent pas et ne sont pas autorisés à mettre à jour les données si vous modifiez directement sur l'extranet de la compagnie le devis. C'est important de penser à recharger à manuellement les devis et les informations du devis (Formule, prix, commissions).

Il est à noter que l'utilisation des devis manuels permet d'utiliser notre processus de souscription avec :

  • la génération du recueil de besoin
  • l'utilisation de la Webapp client pour présenter les devis
  • le contrôle des pièces et signature
  • le stockage propre de tout le processus de souscription

Une fois que vous avez choisi les devis qui correspondent aux besoins de votre client, vous pouvez :

- Soit cliquer sur "Ajouter un devis" et rajouter un ou plusieurs devis automatiques ou manuels en plus de ceux déjà réalisés.

- Soit cliquer sur "Suivant" pour aller à l'étape de comparaison des garanties. 

Proposition - Comparaison des garanties

Dans cette étape, visualisez et comparez les garanties des devis sélectionnés et du contrat actuel du prospect, si vous en avez sélectionné un. 

Vous pouvez surligner les garanties importantes pour votre prospect à l'aide du drapeau à gauche du libellé de la garantie en question.

Vous pouvez cacher certaines garanties pour faciliter la lisibilité du tableau de comparaison. 

Toutes garanties surlignées ou cachées le seront dans l'éditique "Tableau de comparaison", téléchargeable à l'étape suivante. 

A noter : pour éviter de surcharger l'écran, certaines garanties ont été cachées par défaut, vous pouvez les afficher en cliquant sur le bouton "Afficher un clause". Un encart, s'affiche alors : sélectionnez la garantie cachée que vous souhaitez faire apparaitre. C'est aussi dans cet encart, que vous avez la possibilité de créer une clause manuellement (qui n'existe pas dans le Référentiel Lya).

Il est également possible de visualiser les prestations proposées par le Régime Obligatoire dans ce tableau. Il suffit pour cela de cliquer sur « Simuler Régime Obligatoire » en haut du tableau de comparaison, ce qui va faire apparaître l’encart « Simuler le Régime Obligatoire ».

Il vous faudra alors sélectionner la profession et l’année de début d’activité, puis de lancer la simulation. Au bout de quelques secondes, la simulation sera terminée et les prestations du Régime Obligatoire du Travailleur Non Salarié sera ajouté au tableau, avec les prestations que prévoit le Régime Obligatoire en cas de Décès, d’Incapacité ou d’Invalidité. A noter que pour la garantie Décès, le simulateur pourra aussi montrer les prestations prévues dans des rentes éducation ou de conjoint si des bénéficiaires ont été renseignés dans le parcours.

Proposition - Rédaction de la proposition

Dans cette étape, vous pouvez rédiger les conseils et avertissements qui seront intégrés automatiquement à la Fiche Information et Conseil.

A noter que vous pouvez créer et enregistrer une bibliothèque de modèles de conseils et d'avertissements directement dans les Paramètres de votre profil en cliquant ici.

La section Documents vous permet d'intégrer à votre proposition les documents projet auto générés par Lya soit :

  • Fiche Information et Conseil
  • Tableau de comparaison
  • Fiche cabinet (informations légales et règlementaires du cabinet)

Vous pouvez également choisir d'intégrer vos propres documents à la proposition en cliquant sur Ajouter un document. 

La section Devis sélectionnés vous permet de visualiser les documents des devis concernés par l'envoi.

Cliquez sur Enregistrer afin de passer à l'étape suivante.

Souscription - Modalité d'envoi des devis 

Cette étape vous permet de partager la proposition avec votre client.

2 solutions :

  • Soit via l'Extranet client : en cliquant sur "Envoyer sur l'Extranet". Votre client sera invité à se connecter à l'application et retrouvera directement dans son onglet "Projet", le projet avec toutes les informations et documents associés.
  • Soit via la Messagerie : en cliquant sur Générer Mail Client. Un modèle d'email avec les documents associés s'ouvre. Vous pouvez le compléter/modifier et l'adresser à votre client.

Une fois l'étude des devis et le choix effectué par le client, 2 possibilités :

  • Soit il vous notifie son choix via la l'Extranet client et celui s'enregistre directement dans le projet,
  • Soit vous saisissez son choix en sélectionnant "Accepté"/"Refusé" ainsi que le devis concerné. Puis "Choisir", le cas échéant. 

Souscription - Devoir de conseil et Pièces Justificatives

Cette étape vous permet de choisir d'adapter les actions à mener lors de la fin de parcours. Vous pouvez choisir : 

  • A l'aide de quel document réaliser votre Devoir de conseil. 
  • De faire signer par le client votre Devoir de conseil soit manuellement soit de manière électronique en envoyant les documents souhaités sur l'Extranet client ou par e-mail pour que le prospect les signe électroniquement via notre prestataire Yousign.
    Pour savoir comment signer électroniquement les documents de votre projet, merci de vous reporter à ce FAQ : https://aide.lyaprotect.com/centredaide/comment-faire-signer-%C3%A9lectroniquement-les-documents-au-cours-dun-projet
  • De collecter ou non les Pièces Justificatives via Lya pour compléter le dossier d'adhésion. 

Si vous choisissez de faire votre Devoir de conseil en utilisant les documents compagnie et de ne pas collecter les Pièces Justificatives via Lya, l'écran "Complétude du dossier" ne s'affiche pas et vous allez directement à l'étape "Envoyer Email à la compagnie". 

Si vous choisissez de faire votre Devoir de conseil en utilisant les documents Lya / Cabinet ou de collecter les Pièces Justificatives via Lya, l'écran "Complétude du dossier" s'affiche partiellement en fonction de l'action choisie.

Si vous choisissez de faire votre Devoir de conseil en utilisant les documents Lya / Cabinet et de collecter les Pièces Justificatives via Lya, l'écran "Complétude du dossier" s'affiche dans sa totalité. 

Souscription - Complétude du dossier

Cet écran s'affiche dans sa totalité, en partie ou pas tout en fonction des choix effectués dans l'étape précédente.  

Dans cette étape, vous pouvez :

  • Pièces Justificatives : enregistrer/ajouter/modifier/Supprimer des pièces justificatives à recueillir auprès du client
  • Documents à signer : enregistrer/ajouter/modifier supprimer des documents à signer par le client
  • Envoi du dossier : envoyer le dossier au client via l'Extranet client ou par e-mail pour collecter les Pièces Justificatives et / ou faire signer les documents du Devoir de conseil. 

Souscription - Envoyer un Email à la compagnie 

Dans cette étape :

  • Soit vous décider d'envoyer Email à la compagnie avec les document : pour cela, cliquez sur "Générer mail compagnie", copier-coller le et envoyez le au service de gestion pour qu'ils enregistrent l'affaire. Vous pouvez enregistrer la date d'envoi à la compagnie pour tracer l'échange. 
  • Soit vous décider de continuer l'adhésion en ligne sur l'extranet compagnie (si c'est possible) : dans ce cas, là une description du process vous est donnée. 

Souscription - Validation compagnie

Dernière étape du projet dans laquelle vous enregistrez la date de validation du projet par la compagnie ainsi que le numéro de contrat associé au projet.

Vous pouvez aussi rajouter un document édité par la compagnie comme le certificat d'adhésion par exemple. 

Cliquez sur "Finaliser le projet" pour terminer.

Souscription - Projet Finalisé

Cette étape marque la fin d'un projet.

Votre projet est désormais transformé en Contrat disponible dans l'onglet Portefeuille.

A noter que pour des raisons règlementaires, vous conservez l'historique de chaque projet afin de pouvoir visualiser toutes les étapes réalisées ainsi que les documents associés.

Enregistrez la date de validation du projet par la compagnie ainsi que le numéro de contrat associé au projet.

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